کاهش تخلفات بورس با استفاده از هوش مصنوعی

 بورس یکی از حوزه‌هایی است که در سالهای اخیر از هوش مصنوعی بهره برده است. این علم کاربردهای بسیار زیادی مانند تجزیه و تحلیل بازار دارد اما یکی از مهم‌ترین مزیت‌های آن کاهش تخلفات بورس با هوش مصنوعی است. طبق گزارش IBM، جهان تا سال 2025 حدود 44 میلیارد دلار به دلیل کلاهبرداری از دست خواهد داد. با ظهور فناوری‌های بهتر، کلاهبرداران سایبری نیز روش‌های بهتری برای انجام فعالیت‌های غیرقانونی دارند و بازار مالی و بورس یکی از حوزه‌هایی است که بیشترین آسیب را دیده است.

 در این مطلب به انواع رایج تخلفات و استفاده از هوش مصنوعی برای کشف تخلفات بورس پرداخته‌ایم. 

انواع تخلفات و کلاهبرداری‌ها در بورس

کلاهبردارها ممکن است به روش‌های متعددی به تخلف در بازار مالی بپردازند و از این رو افراد به روش‌های جدیدی مانند هوش مصنوعی در بورس روی آورده‌اند. از جمله روش‌های تخلف در بازار مالی به شرح زیر است:

• هویت جعلی

تخلف‌هایی که شامل جعل هویت فرد دیگری می‌شود یکی از کلاهبرداری‌های رایج می‌باشد و کاربرد هوش مصنوعی در بورس در این زمینه بسیار کلیدی است. این نوع تخلف ممکن است شامل استفاده غیرقانونی از اطلاعات بانکی شخص دیگری، پین کارت اعتباری یا هر نوع مشخصات تقلبی باشد. با استفاده از هوش مصنوعی این نوع تخلف‌ها خیلی سریع‌تر شناسایی می‌شوند. 

• حملات ربات

یکی از تخلف‌های دردسرساز حمله ربات‌ها است. حمله ربات شامل مجموعه‌ای از اسکریپت‌های خودکار است که کار یک وب‌سایت را مختل می‌کند یا باعث فعالیت‌های کلاهبرداری می‌شود. آنها ممکن است به شکل یک هرزنامه شروع به کار کنند و به جنایات بزرگی منجر شوند. کاهش تخلفات بورس با هوش مصنوعی می‌تواند از ضررهای ناشی از این نوع موارد جلوگیری کند. 

• تخلف Deep Fake 

فناوری Deep Fake از مجموعه‌ای از تصاویر، ویدیوها و صداهای متناظر برای ایجاد شباهت به فردی که در آنجا نیست استفاده می‌کند و به نظر می‌رسد که او اعمالی انجام می‌دهد یا کلماتی را بیان می‌کند که در واقعیت نیستند. امروزه می‌توان از هوش مصنوعی برای مقابله با چنین فعالیت‌های غیرقانونی استفاده کرد. کاربرد هوش مصنوعی در بورس بسیار گسترده است و از مشکلات متعددی جلوگیری می‌کند. 

استفاده از هوش مصنوعی برای کشف تخلفات بورس

روش‌های قدیمی شناسایی تخلف شامل استفاده از رایانه و بررسی حجم زیادی از داده‌های ساختاریافته می‌شد که این استراتژی مستلزم بررسی‌های پیچیده و زمان بر بود‌. اما هوش مصنوعی و یادگیری ماشینی در سال‌های اخیر دنیای مدرن را طوفانی کرده است. هوش مصنوعی در بورس قادر است به طور موثری، طیف گسترده‌ای از تخلف‌ها را در زمانی کوتاه کشف کند.

به تدریج چندین شرکت خدمات مالی کشف تقلب‌ها و تخلف‌ها را با کمک هوش مصنوعی و یادگیری ماشینی را در اکوسیستم‌های خود گنجاندند‌. امروزه دیگر کمتر حوزه‌ای وجود دارد که از هوش مصنوعی استفاده نکند. این علم بسیار گسترده شده و بازار مالی را متحول کرده است. 

مزایای استفاده از هوش مصنوعی در بورس

برخلاف گذشته که اغلب تحلیلی‌ها و دیگر کارها در بازار مالی به صورت دست انجام می‌شد، امروز روش‌های سریعتر، دقیق‌تر و راحت‌تری به وجود آمده‌اند که AI از جمله آنها است.‌ از جمله کاربرد هوش مصنوعی در بورس عبارتند از: 

کار با حجم زیادی از داده ها

در حالی که موسسات مالی مقادیر زیادی از داده‌های بدون ساختار مشتری را جمع‌آوری می‌کنند که تاثیر کمی بر تصمیم‌گیری دارد، هوش مصنوعی این داده‌ها را به بینش‌هایی تبدیل می‌کند که به راحتی قابل عمل هستند. سیستم‌های مبتنی بر هوش مصنوعی (AI) داده‌های مصرف‌کننده را ارزیابی کرده و الگوهای عملکردی را شناسایی می‌کنند که به هدایت فرآیندهای تصمیم‌گیری در زمان واقعی برای کشف تقلب در معاملات کمک می‌کنند.

تجزیه و تحلیل تطبیقی

تجزیه و تحلیل تطبیقی ​​با ایجاد تغییرات کوچک بر اساس آخرین موارد تایید شده، احتمال شناسایی فعالیت های تقلبی را بهبود می‌بخشد. این کار این امکان را برای تمایز واضح بین غیرجعلی و کلاهبرداری فراهم می‌کند. این سیستم‌ها مدل‌های کلاهبرداری شبکه عصبی سنتی را به طور منظم در پاسخ به تمایلات کلاهبرداری بلادرنگ به روز می‌کنند. توانایی هوش مصنوعی در مطالعه و یادگیری از روندهای کلاهبرداری فعلی به موسسات مالی در شناسایی، پیش‌بینی و مسدود کردن فعالیت‌های متقلبانه آینده کمک می‌کند.

تشخیص تقلب در زمان واقعی

سازمان‌های مالی می‌توانند از الگوریتم‌های یادگیری ماشین برای یافتن الگوهای ناشناخته قبلی استفاده کنند که پیروی از آن‌ها با استفاده از روش‌های سنتی تشخیص تقلب غیرممکن است.

این الگوها در زمان واقعی در سیستم نگهداری می‌شوند تا فعالیت‌های متقلبانه آینده را شناسایی کنند. بنابراین به عنوان یک مکانیسم امنیتی خود-بهبود عمل می‌کنند. کسب‌وکارها می‌توانند از یادگیری ماشینی و هوش مصنوعی برای تعیین صحیح اعتبار پرداخت‌ها و شناسایی تقلب در تراکنش در میلی‌ثانیه استفاده کنند.

مزایای استفاده از هوش مصنوعی در تشخیص تخلف

اینکه استفاده از علم AI مزیت‌های متعددی دارد بر کسی پوشیده نیست و از این رو است که امروزه افراد برای یادگیری و استفاده از آن تلاش می‌کنند. کشف تخلف با کمک این علم مزیت‌های بسیاری دارد. 

از جمله مزیت‌های استفاده از AI برای کشف تخلف عبارتند از:

• هوش مصنوعی با در نظر گرفتن فعالیت‌ها، عادات و الگوهای جدید در ناهنجاری‌های تراکنش، به جای تکیه کامل بر تجربیات قبلی، پیشگیری از تقلب را دوباره تعریف می‌کند. پیش از این، سیستم‌های حفاظت از تقلب تنها بر قوانینی متکی بودند که روندهای تقلب گذشته را ارزیابی می‌کردند اما هیچ پیش‌بینی برای آینده ارائه نمی‌کردند.

شرکت‌های دیجیتال اکنون می‌توانند با ادغام الگوریتم‌های یادگیری نظارت‌شده که با استفاده از داده‌های تاریخی و یادگیری بدون نظارت توسعه یافته‌اند، وضوح بهتری در مورد ریسک نسبی فعالیت‌های مصرف‌کنندگان به دست آورند. AI تصمیم‌گیری‌هایی مانند پذیرش یا رد درخواست خرید را امکان‌پذیر کرده است و به انجام اقدامات بهتر برای حذف فعالیت‌های تقلبی و کاهش بازپرداخت وجه و ریسک کمک می‌کند.

• AI اکنون این امکان را فراهم کرده است که در مورد حملات پیچیده‌تر، کارها به شکل پیچیده‌تر و دقیق‌تر انجام شود. یکی از معماهایی که تحلیلگران تقلب با آن روبرو هستند، تعیین آستانه مناسب برای نرخ کاهش است. به جای حدس زدن، تحلیلگران تخلفات می‌توانند از الگوریتم‌های امتیازدهی مبتنی بر AI استفاده کنند که مزایای یادگیری تحت نظارت و بدون نظارت را در بر می‌گیرد.

رتبه‌بندی‌های تقلب مبتنی بر AI، موارد مثبت کاذب را کاهش می‌دهد که منبع اصلی آزار مشتری است. همه اینها با تشدید و کاهش دستی کمتر و همچنین تجربه کلی بهتر مشتری مرتبط است.

سخن پایانی

متاسفانه حتی با پیشرفته‌ترین ابزارها و فرآیندها، مجرمان اغلب یک قدم جلوتر هستند. اگرچه هوش مصنوعی قادر به از بین بردن انواع کلاهبرداری‌ها، به ویژه آنهایی که از فساد داخلی ناشی می‌شوند، نخواهد بود، بدون شک به کاهش و جلوگیری از کلاهبرداری کمک می‌کند. استفاده از فناوری امروزه تنها راهی است که پیشروی شرکت‌ها قرار دارد و برای جلوگیری و حل مشکلات باید علوم نوین را بپذیرند. یادگیری علم AI و به‌روز کردن شرکت خود با آن و پیشرو بودن با فناوری‌های روز دنیا نه تنها شما را از تخلفات حفظ می‌کند بلکه سودآوری بسیار زیادی برای شما خواهد داشت.

یکی از شرکت‌های معتبر که در حوزه ارائه محصولات کاربردی فعال است شرکت آرنیکا طرح می‌باشد. آرنیکا طرح با داشتن یک نگاه همه جانبه، در بسیاری از زمینه‌ها محصولات درجه‌یکی تولید کرده است که مشکلات شرکت‌ها را حل می‌کند. از جمله حوزه‌هایی که این شرکت شناخته شده در آن محصولات خود را ارائه داده است عبارتند از: هلدینگ و بورس، مالی و حسابداری، تامین مالی، بازاریابی و برد و مالکیت داده. شما نیز می‌توانید با مراجعه به سایت این شرکت از انواع خدمات معتبر آنها مطلع شوید و برای رفع مشکل خود از آنها استفاده نمایید.