هوش مصنوعی چه جایگاهی در تحلیل بازارهای مالی و سرمایه دارد؟

هوش مصنوعی یا Artificial intelligence از علوم جدید، محبوب و بسیار پرکاربرد در تقریبا تمامی ابعاد زندگی است و می‌تواند کارها را سریع‌تر و دقیق‌تر انجام دهد. از حوزه‌هایی که این علم در آنها خیلی خوب شکوفا شده است بازار مالی و بازار سرمایه می‌باشند. شرکت‌های سازمانی پول زیادی را صرف فناوری می‌کنند تا کارمندان را قادر به تجزیه و تحلیل سریع داده‌ها و ارتباط درست با مشتریان کنند.
تجزیه و تحلیل و پردازش داده‌ها یک کار چالش برانگیز برای شرکت‌های بازار سرمایه و بازار مالی است. به گفته مدیران ناتوانی تیم‌های آنها در اجرای موفقیت‌آمیز وظایفشان به دلیل رویه‌های دستی، طولانی یا عدم دسترسی ساده به داده‌های ضروری است. هوش مصنوعی در بازارهای مالی و هوش مصنوعی در بازارهای سرمایه این مسائل را از طریق اتوماسیون حل می‌کند.

کاربرد هوش مصنوعی در تحلیل بازارها

مزایای متعدد هوش مصنوعی و کاربردهای گسترده آن امروزه بر هیچکس پوشیده نیست. شرکت‌های خدمات مالی به طور مداوم به دنبال راه‌هایی برای به دست آوردن برتری در بازار سرمایه و پیشی گرفتن از رقبا هستند. برای انجام این کار، شرکت‌ها از سیستم‌های قدیمی فاصله می‌گیرند و مدل‌های تجاری چابک‌تری را اتخاذ می‌کنند که تکنیک‌های هوش مصنوعی در بازارهای سرمایه و هوش مصنوعی در بازارهای مالی و یادگیری ماشین (ML) را در بر می‌گیرد. در بازارهای سرمایه، شرکت‌ها پروژه‌های هوش مصنوعی و ML را در هماهنگی با فناوری‌های اتوماسیون فرآیند رباتیک (RPA) برای برآورده کردن درخواست‌های مشتری، سرعت بخشیدن به تجزیه و تحلیل بازار مالی، و تشخیص دقیق‌تر ریسک در فرآیند تجارت، به کار می‌گیرند.

در اینجا به بخشی از کاربردهای هوش مصنوعی در تحلیل بازارها اشاره کرده‌ایم:

● جستجوی اطلاعات معنادار در عصر کلان داده

شرکت‌های بازارهای سرمایه می‌توانند از داده‌های بزرگ برای کمک به کارکنان در انتخاب‌های مالی هوشمندانه‌تر از طرف مشتریان خود استفاده کنند. این داده‌های بدون ساختار در پیکربندی‌هایی وجود دارند که ارزیابی آنها با استفاده از تکنیک‌های تحلیل معمولی آسان نیست.

جدیدترین مطالعات بر روی بخش‌های بازار و داده‌های مصرف‌کننده می‌تواند به تصمیم‌گیری صحیح مالی کمک کند. کارمندان می‌توانند با استفاده از ابزارهای مبتنی بر هوش مصنوعی، مانند پردازش زبان طبیعی (NLP) که برای شناسایی روندها در حدود هزاران سند است به سرعت بینش‌های داده‌های بدون ساختار را شناسایی کنند.

● مدیریت مقررات

کارشناسان ریسک و انطباق باید به تحولاتی که بر برنامه‌های سرمایه‌گذاری آن‌ها تأثیر می‌گذارد در زمان واقعی پاسخ دهند زیرا آنها در یک تجارت بسیار تنظیم‌شده کار می‌کنند. با این حال همگام شدن با نرخ تغییر توسعه دشوار است.

با خودکار کردن تجزیه و تحلیل اسناد برای بیانیه‌های خط‌مشی، اوراق مشاوره، اعلامیه‌های نظارتی و سایر اسناد، هوش مصنوعی در بازار سرمایه می‌تواند به پیروی از چارچوب‌های نظارتی رو به رشد کمک کند. با استفاده از هوش مصنوعی برای راه‌حل‌های بازارهای مالی، کارمندان می‌توانند این سوابق را بررسی کنند و بر اساس ویژگی‌های خاص، تصویری جامع از قوانینی که برای کسب‌وکارشان اعمال می‌شود، به دست آورند.

● امکانات جانبی خرید

شرکت‌ها می‌توانند از هوش مصنوعی در بازارهای مالی برای تحقیق در مورد سمت خرید بازار سرمایه استفاده کنند. آنها می‌توانند راه‌حلی را برای بررسی گزینه‌های مختلف سرمایه‌گذاری، ارزیابی، تجزیه و تحلیل جانبی و اسناد فروش، مدیریت داده‌های حساس مشتری و کشف بینش‌های معنی‌دار مشتری به کار گیرند.

همچنین تحلیلگران می‌توانند برای نوشتن پورتفولیوی شرکت، پیشنهاد گزینه‌های سرمایه‌گذاری و تسریع در جلسات و نتایج فصلی از توصیه‌های هوش مصنوعی استفاده کنند. شرکت‌ها می‌توانند از این علم برای پیش‌بینی خواسته‌ها و عادات مشتریان خود استفاده کرده و سپس از بینش‌ها برای ارائه تجربیات خدمات خودکار و مشتری محور استفاده نمایند.

● فرصت‌ها در سمت فروش

هوش مصنوعی در بازارهای مالی می‌تواند با خودکار کردن نظارت بر بازار کسب‌وکارها و تامین مالی به افراد کمک کند.

تحلیلگران می‌توانند از الگوریتم‌های یادگیری ماشین (ML) برای بررسی داده‌های بدون ساختار از یک سرمایه‌گذاری احتمالی، مانند سوابق بنیان‌گذاران، کل مبلغ جمع‌آوری‌شده و معاملات قبلی استفاده کنند و این داده‌ها را برای ارزیابی بازگشت سرمایه احتمالی معامله ترکیب نمایند.

به طور مشابه، کارمندان می‌توانند از هوش مصنوعی برای کمک به ایجاد ایده‌های معاملاتی با تهیه فهرستی از شرکت‌های سهام خصوصی بالقوه برای همکاری یا مطالعه معاملات قبلی شرکت‌های سهام خصوصی استفاده کنند. این علم در بازارهای سرمایه می‌تواند به تیم‌های طرف خرید کمک کند تا داده‌های مربوط به کسب‌وکارهای بالقوه را در مرحله تحقیق به دست آورند.

تجزیه و تحلیل ریسک قبل و بعد از تجارت

مؤسسات مالی از هوش مصنوعی در بازارهای سرمایه برای ردیابی دقیق‌تر ریسک خود استفاده می‌کنند. طبق گزارش سال 2018 مجمع جهانی اقتصاد، AI و اتوماسیون پیشرفته می‌توانند به شرکت‌های خدمات مالی در ایجاد راه‌حل‌های سرمایه و مدیریت ریسک پیشرفته کمک کنند. استفاده از ابزارهای AI در تمامی بخش‌های فرآیند تجارت ممکن است:

• تجزیه و تحلیل ریسک قبل از معامله
• تحلیل ریسک مستمر
• تحلیل ریسک پس از معامله

● تجزیه و تحلیل ریسک قبل از معامله

هوش مصنوعی و اتوماسیون پیشرفته می‌توانند از انطباق با مقررات فعلی و در حال ظهور پشتیبانی کنند. موسسات مالی می توانند از تکنیک های AI/ML برای پشتیبانی از محاسبه حاشیه‌های اولیه (شکلی از وثیقه رد و بدل شده بین طرفین برای به حداقل رساندن مواجهه با ریسک) استفاده کنند. یکی از روش‌های محاسبه حاشیه‌های اولیه، استفاده از روش مبتنی بر یادگیری عمیق است، شکلی از یادگیری ماشینی که مغز انسان را برای یادگیری از مقادیر زیادی داده و پیش‌بینی‌های دقیق بر اساس این یادگیری‌ها شبیه‌سازی می‌کند. با استفاده از یادگیری عمیق، موسسات مالی می‌توانند به اطلاعات با کیفیت بالا در مورد مسیرهای حاشیه اولیه در طول عمر آن دسترسی داشته باشند.

● تجزیه و تحلیل مستمر ریسک

هوش مصنوعی همچنین باعث بهبود انطباق با اجرای مدل‌های ریسک پیوسته می‌شود. مدل‌های ریسک مستمر، مؤسسات مالی را در مورد تغییرات در معرض ریسک در زمان واقعی آگاه می‌کنند و به آنها اجازه می‌دهد تا سطوح سرمایه را مجدداً تنظیم کنند. با ابزارهای مدیریت ریسک مبتنی بر AI، شرکت‌ها می‌توانند انطباق را بهبود ببخشند (مثلاً میزان سرمایه را تنظیم کنند) و درآمد را افزایش دهند.

● تجزیه و تحلیل ریسک پس از معامله

تشخیص انحرافاتی که منجر به شکست پس از معامله می‌شود، نیازمند بررسی حجم بالایی از داده‌ها است. با استفاده از مدل‌سازی پیش‌بینی AI/ML، شرکت‌ها می‌توانند الگوهایی را در داده‌های حادثه شناسایی کنند تا حوادث آینده را پیش‌بینی کنند. از آنجایی که فرآیند پس از تجارت بیشتر مستعد اشتباهات در معاملات و عملیات است، شرکت‌هایی که می‌توانند این الگوها را شناسایی کنند می‌توانند هزینه‌ها را کاهش داده و شیوه‌های مدیریت حوادث بهتری را اعمال نمایند.

سخن پایانی
بر اساس گزارشی در مورد آینده هوش مصنوعی در تجارت، بانک‌ها و مدیران سرمایه‌گذاری می‌توانند در سال‌های آینده با ادغام ابزارهای AI در راه‌اندازی کسب و کار خود، تریلیون‌ها دلار درآمد کسب کنند. شرکت‌ها باید تمام موارد استفاده از AI در بازارهای سرمایه را مطالعه کنند و راه حلی جامع برای بهره مندی از مزایای آن و به حداکثر رساندن سرمایه‌گذاری خود طراحی کنند. سازمانی می‌تواند بیشترین سود را کسب کند که از روش‌های نوین استفاده کند و همواره علوم جدید را فرابگیرد و آن را در شرکت خود پیاده‌سازی نماید.
شرکت آرنیکا طرح یکی از مجموعه‌های معتبر می‌باشد که با توسعه محصولات درجه‌یک سعی دارد مشکلات سازمان‌ها را حل نماید. این محصولات که با نگاهی همه‌جانبه به معظل‌ها و چالش‌ها طراحی شده‌اند در شش حوزه می‌باشند که عبارتند از: تامین مالی، مالی و حسابداری، مالکیت داده، مدیریت هلدینگ، بورس و بازاریابی نام برد. این محصولات به شرکت شما برای رسیدن به اهداف خود کمک خواهد کرد. بنابراین با به کارگیری از علوم جدید، روش‌های پرخطای قدیمی را کنار بگذارید و در مسیر درست قرار بگیرد تا خیلی سریع به آنچه که مایل هستید دست پیدا کنید.