بازار سرمایه یکی از مهم‌ترین بازارهای مالی در تمام کشورها به شمار می‌رود. در کشور ما، با توجه به بازده مطلوب این بازار در دراز مدت، تعداد افرادی که در این بازار فعالیت می‌کنند در سال‌های اخیر رشد قابل توجهی داشته است. مشارکت بالای افراد در این بازار، سبب شده است تا شدت هیجانات در بازار بالا رفته و در برخی موارد ضررهای زیادی متوجه فعالین این حوزه شود. سبدگردانان، به عنوان نیروهای متخصص در این حوزه میتوانند با هدایت سرمایه افراد، از این اقبال در جهت رشد اقتصاد کشور استفاده کنند.
از زمان ظهور پلتفرم‌ها و اپلیکیشن‌های دیجیتال تغییرات تکنولوژی محور بخشی مهم از حیات اپلیکیشن‌های مدیریت ثروت بوده‌اند. تمایز مدیران موفق با سایر مدیران در این حیطه، نحوه استفاده آن‌ها از تکنولوژی نوین و ابزارهایی نظیر هوش مصنوعی و یادگیری ماشین خواهد بود. به ویژه اگر بتوانند با استفاده از این ابزار، خدماتی متفاوت‌تر و شخصی شده برای مشتریان ثروتمند از منظر ارزش خالص دارایی ارائه دهند.
در این نوشتار وضعیت موجود پلتفرم‌های مدیریت ثروت و نیازهای مشتریان ثروتمند را بررسی کرده و در نهایت سامانه سبدگردانی پلوتو را معرفی می‌کنیم.
